10 de 10 copias disponibles
Las resoluciones de la Sala Primera armonizan la jurisprudencia en materia de gastos hipotecarios
El Tribunal Supremo por medio de la Sentencia nº 148/2018, de 15 de marzo, empieza a definir una serie de criterios en materia de gastos hipotecarios. En concreto, ha establecido que el obligado al pago del AJD en préstamos hipotecarios es el prestatario. En cuanto a las otras partidas (notaría, registro de la propiedad, gestoría y tasación), aunque no se pronuncia de manera individualizada y concreta sobre cada una de ellas, sí que considera razonable repartirlas equitativamente entre los clientes y la entidad. Este mismo criterio ya ha sido acogido por distintas audiencias provinciales y juzgados especializados, entendiendo que ambas partes eran las interesadas en la operación y no la entidad de forma exclusiva. No obstante, faltan otras muchas cuestiones de orden sustantivo y procesal que resolver por nuestra Sala Primera.
In its Ruling no. 148/2018 of 15 March, the Supreme Court began to define a series of criteria regarding mortgage costs. In specific terms, it established that the party obliged to pay the stamp duties in mortgage loans is the borrower. Although it did not rule in a specific and individual manner on each of the other items (notary, property registration, agency and appraisal fees), it did consider it reasonable to divide them equally between the clients and the financial institution. This same criterion has already been accepted by various provincial courts and specialised courts, on the understanding that both parties had an interest in the transaction, rather than the financial institution alone. However, there are many other substantive and procedural issues that need to be resolved by our High Chamber.
- Formato: PDF
- Número de páginas: 3
- Tamaño: 807 Kb.
El Tribunal Supremo por medio de la Sentencia nº 148/2018, de 15 de marzo, empieza a definir una serie de criterios en materia de gastos hipotecarios. En concreto, ha establecido que el obligado al pago del AJD en préstamos hipotecarios es el prestatario. En cuanto a las otras partidas (notaría, registro de la propiedad, gestoría y tasación), aunque no se pronuncia de manera individualizada y concreta sobre cada una de ellas, sí que considera razonable repartirlas equitativamente entre los clientes y la entidad. Este mismo criterio ya ha sido acogido por distintas audiencias provinciales y juzgados especializados, entendiendo que ambas partes eran las interesadas en la operación y no la entidad de forma exclusiva. No obstante, faltan otras muchas cuestiones de orden sustantivo y procesal que resolver por nuestra Sala Primera.
In its Ruling no. 148/2018 of 15 March, the Supreme Court began to define a series of criteria regarding mortgage costs. In specific terms, it established that the party obliged to pay the stamp duties in mortgage loans is the borrower. Although it did not rule in a specific and individual manner on each of the other items (notary, property registration, agency and appraisal fees), it did consider it reasonable to divide them equally between the clients and the financial institution. This same criterion has already been accepted by various provincial courts and specialised courts, on the understanding that both parties had an interest in the transaction, rather than the financial institution alone. However, there are many other substantive and procedural issues that need to be resolved by our High Chamber.
- Formato: PDF
- Número de páginas: 3
- Tamaño: 807 Kb.
- Lectura offline protegida
- Lectura online
¿Dudas o problemas de acceso?